{tocify} $title={Daftar Isi}
Pencucian uang, telah menjadi bagian dari masyarakat ekonomi kita selama orang mungkin peduli untuk mengingat istilah itu sendiri berasal dari awal abad ke-20 ketika orang Italia menggunakan binatu untuk memberikan fasad yang tidak mencolok dan tampaknya legal untuk uang kriminal sejak itu, tindakan pencucian uang, telah berkembang secepat jika tidak lebih cepat dari undang-undang yang dimaksudkan untuk mengekangnya.
Oleh karena itu, tidak mengherankan bahwa dengan digitalisasi perdagangan, pencucian uang telah memasuki perairan keruh dunia maya. Juga selama beberapa tahun terakhir, prevalensi penggunaan cryptocurrency sebagai sarana untuk pencucian uang telah melihat tren yang meningkat secara eksponensial. Penggunaannya yang ilegal telah berkembang dari sarana untuk menutupi kejahatan darknet telah menjadi pokok dalam kejahatan dunia maya dari semua skala.
Pertimbangkan Korea Utara di antara entitas paling terkenal yang terkenal karena kejahatan dunia maya yang dilembagakan dan di antara yang tertinggi baru-baru ini adalah jenis uang tunai $81 juta dan $250 juta dalam cryptocurrency menurut beberapa perkiraan, hampir 10% pendapatan kerajaan pertapa berasal dari kejahatan dunia maya, juga di Entitas kriminal 2018 memindahkan $ 1 miliar dalam Bitcoin dan itu meningkat menjadi dua koma $ 8 miliar pada 2019.
Ada banyak gerakan yang terjadi di dunia kripto tetapi bagaimana mereka bisa melakukannya?
Bagaimanapun, ini adalah kejahatan berskala internasional yang Anda harapkan dari kemampuan dunia lainnya untuk menentukan tindakan dari satu tur salah yang terisolasi. Jawabannya sederhana: buat transfer uang Anda begitu canggih sehingga kerumitan pelacakannya pada akhirnya melebihi waktu dan sumber daya yang tersedia untuk melakukannya karena sebagian besar pasar cryptocurrency tidak diatur oleh badan pusat.
Relatif lebih mudah untuk memberikan keamanan pada transaksi atau pertukaran mata uang kripto beberapa hari dengan anonimitas transfer kripto dan Anda memiliki binatu yang tangguh untuk membersihkan semua uang kotor Anda. Pertukaran mata uang kripto didukung oleh teknologi blockchain yang pada dasarnya adalah catatan digital transaksi yang diduplikasi dan didistribusikan di seluruh jaringan pengguna sehingga transaksi tersebut dikendalikan oleh pengguna itu sendiri, tanpa keterlibatan pihak ketiga.
Meskipun hampir tidak mungkin untuk mengetahui identitas pemilik dompet kripto tertentu, riwayat transaksi dengan catatan tanggal akun pengirim dan penerima dan jumlah pembayaran tersedia untuk semua peserta jaringan, penjahat menggunakan berbagai metode dengan keragaman kompleksitas untuk mencairkan kredibilitas catatan semacam itu metode paling sederhana juga dikenal sebagai rantai banding mentransfer uang dalam transaksi cepat dan otomatis dari satu dompet Bitcoin ke dompet lainnya melalui beberapa ribu transaksi terputus-putus ini tidak hanya menyembunyikan asal uang tetapi juga mengurangi risiko memicu alarm klasik lainnya Cara pencucian uang adalah dengan melakukan transaksi secara manual.
Menggunakan metode ini umumnya mengirim dana melalui beberapa dompet pengguna yang berbeda, uang kripto sah berikutnya dengan uang ilegal ke-3 dan mungkin metode yang paling populer disebut chain hopping dengan cara yang mirip dengan menggunakan rantai banding, metode ini melibatkan pergerakan uang dari satu peluru ke lain.
Namun, perbedaannya di sini adalah bahwa uang tersebut ditransfer melalui beberapa mata uang kripto dan rantai log yang berbeda untuk melepaskannya dari Bitcoin dan ke mata uang kripto lainnya yang lebih anonim.
Idenya adalah untuk membuat penyelidik kehilangan jejak transaksi dan ketika perhatian mereka keluar dari rantai transaksi untuk mengubahnya kembali menjadi Bitcoin sebagai mata uang yang dapat dicairkan.
Kelompok kejahatan dunia maya yang diduga didanai negara Korea Utara menggunakan chain hopping untuk mendapatkan uang curian dengan memantulkan uang kripto dari mata uang ke mata uang dan akhirnya ke broker Bitcoin di China, mereka berhasil mengubah $250 juta kripto yang dicuri menjadi uang bersih tanpa terdeteksi secara nyata. waktu namun dengan kemajuan dalam metode pengawasan blockchain.
Mencuci uang melalui cryptocurrency tidak lagi semudah kedengarannya juga menyenangkan dan regulator mungkin pernah tidak mengerti tetapi mereka sekarang memiliki pengalaman investigasi cryptocurrency bertahun-tahun di bawah ikat pinggang mereka yang telah membuat mendeteksi pola mencurigakan dalam pertukaran crypto secara signifikan lebih mudah dan lebih cepat.
Namun kendala utama adalah uang tunai itu sendiri tidak peduli seberapa rumit sistem transaksinya pada akhirnya uang harus melalui broker sehingga pihak berwenang dapat mengikuti rantai transaksi yang rumit dan berbelit-belit asal ke tujuannya, yang sering menjadi broker yang mengkonversi Bitcoin dua uang nyata karena pertukaran uang ini lebih dapat diidentifikasi dan jumlahnya lebih sedikit daripada jutaan transaksi kripto, menjadi mungkin bagi pihak berwenang untuk menelusuri kembali rantai transaksi dari sini pada akhirnya hanya masalah waktu sebelum pelakunya ditemukan di diatur yurisdiksi seperti pertukaran AS Jepang dan Uni Eropa sudah diperlukan untuk memverifikasi identitas pengguna yang membuatnya jauh lebih sulit untuk mencuci uang yang mengatakan masih ada beberapa mata uang kripto yang dianonimkan, yang memfasilitasi transfer uang yang tidak terdeteksi dan mereka ada di sini untuk tinggal dengan darknet tidak akan kemana-mana dalam waktu dekat mungkin akan selalu ada kebutuhan untuk pertukaran uang yang dapat disembunyikan dan di mana e selalu ada permintaan selalu ada penawaran.